Kế hoạch Ponzi
Đầu tiên, phải kể đến kế hoạch Ponzi. Trong kế hoạch này, các nhà đầu tư bị dụ dỗ để mua các khoản đầu tư bí ẩn hứa hẹn đem lại khoản lợi nhuận tuyệt vời. Nhà đầu tư được thanh toán nhanh chóng bằng tiền thu được từ những nạn nhân sau này, cho đến khi tiền không thể gia tăng thêm được nữa.
Kế hoạch Ponzi bị sụp đổ vì không có thu nhập tiềm ẩn – nó đơn giản chỉ là sự xoay vòng tiền. Tuy nhiên, không phải tất cả các nhà đầu tư đều bị mất tiền. Các nhà đầu tư có thể đạt được lợi nhuận nếu họ biết cách quản lý để rút ra khỏi kế hoạch này kịp thời.
Với nguồn vay 200 USD, “kế hoạch Ponzi” đặt theo tên của Charles Ponzi (1919), đã mở một công ty giao dịch chứng khoán tại 27 đường School ở Boston vào ngày sau Giáng sinh năm 1919.
